Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) преследует некоторые из крупнейших в мире компаний, занимающихся кредитованием цифровой валюты, утверждая, что они могут нарушать правила ценных бумаг. Наблюдательный орган проверяет Celsius Network, Gemini Trust, которые предлагали эти продукты, всего через несколько месяцев после того, как он преследовал Coinbase за попытку запустить аналогичный продукт.
За последние несколько лет кредитование в цифровой валюте превратилось в многомиллиардный сектор. Celsius, BlockFi, Gemini и другие принимают депозиты в цифровой валюте и выплачивают проценты клиентам, как это делает банк. Однако, в отличие от банков, которые платят менее 0,1%, эти платформы платят от 3% до 18%. И теперь регуляторы обращают на это внимание.
SEC проводит более широкое расследование в отношении кредиторов цифровой валюты, но первоначально сосредоточился на Celsius и Gemini, которые являются биржей, принадлежащей близнецам Винклвосс.
SEC обеспокоена тем, должны ли компании регистрировать свои продукты в качестве ценных бумаг, передавая их под свою компетенцию. Особую озабоченность вызывают высокие ставки, которые расплачиваются эти фирмы, при этом уклоняясь от строгих правил, которым подчиняются финансовые учреждения.
SEC пока не предъявила обвинения ни одной из компаний.
Представитель Gemini Кэролин Вадино заявила:
Мы являемся одной из многих компаний, с которыми SEC связалась по поводу продуктов криптодохода. Мы добровольно сотрудничаем с этим общеотраслевым расследованием.
В то время как нормативная проверка может быть новой для других, Celsius Network ранее оказывалась в аналогичной ситуации. У компании возникли разногласия с регулирующими органами полудюжины штатов США, и все они обвиняют ее в предложении незарегистрированных ценных бумаг вместе с другим крупным игроком BlockFi.
Кентукки, Техас и Алабама начали регулирующие действия против Celsius. В ходе инцидента финансовый директор Яром Шалем был арестован в Израиле.
Регулятор Нью-Джерси сказал в то время:
Если вы продаете ценные бумаги в Нью-Джерси, вы должны соблюдать законы штата Нью-Джерси о защите инвесторов. Компании, работающие с криптовалютами, не застрахованы от надзора.
Несмотря на историю споров с регулирующими органами, Celsius не беспокоится и считает, что все проблемы будут решены в ближайшее время.
Пресс-секретарь Бетани Дэвис:
Все обсуждения с регулирующими органами конфиденциальны. Мы всегда работали и будем продолжать работать с регулирующими органами в США и во всем мире, чтобы действовать в полном соответствии с законом.
Celsius базируется в Великобритании с момента запуска в феврале 2017 года, но в прошлом году объявил, что переезжает в США. Несмотря на свои проблемы, компания продолжает расти и может похвастаться активами на сумму около 20 миллиардов долларов.
