В новом отчете правительству США рекомендуется усилить надзор за банкоматами с цифровой валютой, чтобы обуздать их предполагаемое растущее использование в торговле наркотиками и торговлей людьми. В отчете агентства, связанного с Конгрессом США, обвиняются слабые правила для операторов банкоматов, заявляя, что они позволяют преступникам конвертировать незаконные наличные деньги в цифровые валюты, а затем отправлять их по всему миру.
Цифровые валюты все чаще используются для торговли наркотиками и торговлей людьми как в США, так и в глобальном масштабе, говорится в отчете Счетной палаты правительства США (GAO). И хотя было принято несколько мер по борьбе с этим пороком, банкоматы в значительной степени остались работать с минимальным контролем, считает GAO.
GAO — это правительственное агентство США, которое предоставляет Конгрессу США аудиторские и следственные услуги. Известный как наблюдательный орган Конгресса, он ежегодно публикует около 900 отчетов, причем большинство из них публикуются по запросу членов Конгресса, а другие представляют собой общие ежегодные отчеты по ключевым вопросам.
В своем отчете о цифровых валютах GAO отметило, что власти США делают минимум для искоренения преступлений, связанных с банкоматами. Хотя операторы банкоматов должны зарегистрироваться в сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), они не обязаны регулярно сообщать о своем конкретном местоположении.
В отчете говорится:
Это ограничивает возможности федеральных агентств по выявлению киосков в районах, которые были определены как районы с высоким риском финансовых преступлений и могут быть связаны с торговлей людьми и наркотиками.
Чтобы ограничить использование банкоматов с цифровой валютой в торговле людьми, GAO предложило FinCEN и Службе внутренних доходов (IRS) объединить усилия, чтобы получить более жесткий контроль над сектором.
GAO — не первое агентство, которое рекомендует ужесточить правила для банкоматов. В прошлом году Комиссия штата Нью-Джерси сообщила, что изучала этот сектор в течение пяти лет и обнаружила, что преступники используют банкоматы для финансовых махинаций и сомнительных транзакций.
В отчете GAO говорится, что банкоматы больше используются для торговли людьми в целях сексуальной эксплуатации, чем для торговли людьми. В своем исследовании 27 платформ на рынке коммерческого секса в Интернете агентство обнаружило, что 15 из них принимают платежи в цифровой валюте.
В другом цитируемом исследовании некоммерческой фирмы Polaris это число составляет 23 из 40 торговых площадок. Также было обнаружено, что цифровые валюты предпочтительнее в качестве способов оплаты, потому что компании, выпускающие кредитные и дебетовые карты, более строго относятся к использованию своих услуг.
GAO отметило, что в сфере незаконного оборота наркотиков цифровые валюты также нашли немало поклонников. Несмотря на то, что власти закрыли Silk Road и посадили основателя компании Росса Ульбрихта в тюрьму, преступники продолжают действовать на небольших рынках, которые труднее отследить и захватить. Они по-прежнему довольно сильно полагаются на цифровые активы в качестве основного платежа.
GAO дало две рекомендации, первая из которых была адресована IRS, призвав ее пересмотреть требования к регистрации бизнеса по обслуживанию денег для операторов банкоматов. Также рекомендуется, чтобы FinCEN требовал от операторов банкоматов предоставлять информацию о местоположении своих киосков и обновлять эту информацию, если условия работы меняются, чтобы облегчить мониторинг.
И поскольку GAO призывает к более строгим правилам для банкоматов, другое федеральное агентство выпустило общественное предупреждение о новой форме мошенничества с банкоматами. Федеральная торговая комиссия заявила, что новая афера включает в себя три ключевых компонента: имитатор, банкомат с цифровыми активами и QR-код.
В некоторых версиях мошенники выдают себя за государственных чиновников и сотрудников правоохранительных органов, которые звонят своим жертвам и требуют какую-либо форму оплаты. В других случаях они изображают из себя романтических победителей приложений для знакомств или даже представителей лотерейных компаний, которые сообщают своим жертвам, что они выиграли какой-то приз.
Затем они приказывают жертве снять наличные в банке и внести их в банкомат цифровой валюты. Затем мошенники отправляют жертве QR-код, привязанный к их кошелькам, и как только они сканируют его в банкомате, мошенники получают цифровые валюты.
Кристина Миранда из FTC предупредила:
Главное что нужно знать: никто из правительства, правоохранительных органов, коммунальной компании или организатора призов никогда не скажет вам платить им криптовалютой. Если кто-то это делает, это каждый раз мошенничество.
