Начиная с 25 марта все корейские биржи теперь придерживаются Правил путешествий, которые налагают новые ограничения на переводы и вынуждают их усиливать меры по борьбе с отмыванием денег. DeFi и NFT пострадают больше всего, даже несмотря на то, что некоторые представители местной индустрии цифровых активов высказывают свое несогласие с новыми правилами.
Правило о поездках было введено Целевой группой по финансовым мероприятиям (FATF), глобальной организацией, уполномоченной бороться с отмыванием денег. Руководящие принципы FATF требуют, чтобы фирмы, работающие с цифровыми валютами, собирали и раскрывали информацию об отправителе и получателе сверх определенного порога.
В Южной Корее, которая недавно избрала кандидата в президенты, выступающего за биткоин, этот порог был установлен на уровне 1 миллиона корейских вон 25 марта 2021 года. Затем правительство предоставило поставщикам услуг виртуальных активов (VASP) годовой период, в течение которого они должны соблюдать.
Корейские VASP изо всех сил пытались соответствовать новым правилам в течение льготного периода. Как и в случае со многими другими требованиями, именно биржам «Большой четверки» удалось добиться наибольшего соответствия. Однако даже среди этих четырех реализация не была стандартной.
Upbit, крупнейшая биржа Кореи, внедрила собственную программу VerifyVASP. Начиная с 25 марта, биржа будет применять Правила путешествия для любых депозитов на сумму более 821 доллара США, хотя более мелкие депозиты не будут затронуты. Его программа VerifyVASP позволит корейским пользователям беспрепятственно переводить средства из его дочерних компаний и филиалов в Таиланде, Индонезии и Сингапуре.
Это также позволит пользователям отправлять средства на такие биржи, как Coinbase, BitMEX, Kraken, ByBit, Bittrex, Bitbank.
Три другие крупные биржи — Bithumb, Korbit и Coinone — установили партнерские отношения и внедрили собственную систему, известную как CODE, чтобы соответствовать Правилам путешествий. Эта система совместима с различными биржами, включая Binance, Phemex, Coinlist Pro и bitFlyer.
CODE и VerifyVASP несовместимы, по крайней мере, до 8 апреля.
Эксперты считают, что отсутствие общего стандарта смутит многих из 5,5 миллионов корейских инвесторов в цифровую валюту.
Пайк Хун-джонг главный операционный директор Sandbank сообщил:
Квалифицированные инвесторы поймут, что происходит с каждой биржей, но гораздо больше тех, кто этого не понимает. В конце концов, инвесторы несут ущерб.
Восприятие Правил путешествий в Корее было разным. Некоторые критиковали его и то, как он был реализован, говоря, что инвесторы проиграют.
Саймон Ким генеральный директор корейской компании Hashed, заявил:
В состоянии, когда инфраструктура не была подготовлена, регулирующий орган с низким уровнем понимания был вынужден двигаться вперед. Ожидается, что изменения последуют на соответствующем уровне с критикой со стороны корейского сообщества.
Другие считают, что правило путешествий узаконит сектор цифровых активов и станет катализатором его массовой привлекательности.
Хван Сук Джин профессор информационной безопасности Университета Донгук, провел параллели между Правилом путешествий и финансовой системой, введенной в 1993 году корейским правительством. В то время против этой системы яростно выступали, но, оглядываясь назад, можно сказать, что она сыграла значительную роль в превращении Южной Кореи в финансовый гигант, которым она является сегодня.
Хван Сук Джин профессор информационной безопасности:
В 1993 году в Корее была запущена настоящая финансовая система. Это помогло раскрыть подпольную экономику и эффективно предотвратило формирование подкупных или незаконных фондов. Возможно, вы можете рассматривать правило о поездках как криптографическую версию системы с реальными именами. Правило о поездках станет первым шагом к защите инвесторов и созданию здорового рынка виртуальных активов.
